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HOME > ブログ新着一覧 > 【保険の見直し時期】ライフステージの変化

【知っておきたい保険の話】

2022/3/14 月曜日 11:24 AM

私たちファイナンシャルプランナーは、

家計のトータルアドバイザーとして、

家計見直し時、多角的な観点から様々な内訳を確認します。

 

特に「固定費」に当たる保険の部分は

余分に払いすぎている部分はないか、

保障内容は適切なのか、

注意深く確認させていただきますが

 

その中でよくあるケースとして

ライフステージの変化に対応できていない保険商品などが

見つかることが多いように感じます。

 

ライフステージの変化とは

例えば転職したときや、結婚や出産をしたとき、

または子供の独立や定年退職など

 

ライフステージが変化すると、

取り巻く環境や前提条件が大きく異なってきますので

保障内容が適切ではなくなる可能性が高くなるのです。

 

また、ひとによっては

保険を見直す必要があると理解しながら

面倒だからそのままになっている。

 

という状態の方も多くいらっしゃいます。

 

確かに、保険の見直しなどは

エネルギーを要する行動なので

ライフステージが変化しても放置しがちになってしまう…。

といったお気持ちはとてもよく理解できます。

 

 

しかし、想定外の事態はいつ発生するのか、誰にもわからないから

そのセーフティーネットを設けるために保険に加入している訳ですので

やはり早急な見直しは行わなければならないでしょう。

 

保険の診断は、

私たちFPはーとさぽーと株式会社も

家計の見直しの一環として

原則無料にてお手伝いさせていただいておりますので

ご用命の際はお気軽にお申し付けください。

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